產(chǎn)品定義
具有法人資格的非金融企業(yè),向銀行間市場(chǎng)特定機構投資者發(fā)行債務(wù)融資工具,并在特定機構投資人范圍內流通轉讓的行為。
產(chǎn)品要素
1. 產(chǎn)品定價(jià) 根據產(chǎn)品與資金實(shí)際供求情況,市場(chǎng)化定價(jià)。
2. 幣種 人民幣。
3. 期限 一般不超3年,注冊期限2年。
4. 融資比例 不受40%企業(yè)凈資產(chǎn)的限制。
5. 適用客戶(hù) 適用于具有法人資格的非金融企業(yè),原則上凈資產(chǎn)5億元及以上,AA+(含)以上國企和上市公司優(yōu)選,優(yōu)選國家政策鼓勵行業(yè),謹慎介入兩高一剩行業(yè)。
產(chǎn)品優(yōu)勢
只需向定向投資人披露信息,無(wú)需履行公開(kāi)披露信息義務(wù),披露方式可以協(xié)商約定,減輕發(fā)行人尤其非上市公司發(fā)行人的信息披露負擔;
有利于引入風(fēng)險偏好型投資者,投資者群體多元化;有利于化解中小企業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)行人等融資主體在傳統公開(kāi)發(fā)行方式的融資困局,擴大企業(yè)融資渠道,優(yōu)化融資結構;募集資金用途無(wú)明確限定,可用于符合國家相關(guān)法律及政策要求的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
操作流程
請提交企業(yè)基礎證照、報表材料、中介機構出具的專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)報告/意見(jiàn)書(shū)、發(fā)行交易文件等資料,并聯(lián)系我行網(wǎng)點(diǎn)辦理。
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